Процентный опционПроцентный Своп (Interest Rate Swap)
Преимущества для Вас
- Расходование изначально не привязано к расходованию кредита от банка «Sberbank CZ», можно воспользоваться для страхования (обеспечения) кредита, получаемого от другого банка.
- Стабильная процентная ставка в течение всего срока погашения кредита
Прочитайте подробную информацию о продукте банка
С приобретением этого продукта банка не связаны комиссии
IRS или процентный своп является трансакцией, при которой проводится обмен денежными потоками, производными от фиксированной и плавающей процентной ставки. Является обязательством противоположных сторон сделки оплачивать согласованный процент (фиксированный/ плавающий) от согласованной суммы за согласованный срок регулярно, к точно установленной дате в будущем.
Между противоположными сторонами сделки не происходит обмена основной суммой капитала. На практике, обе противоположные стороны взаимно оплачивают только разницу между согласованной фиксированной процентной ставкой и референсной процентной ставкой. Позволяет изменить обязательства по процентным ставкам или долговые обязательства с фиксированной процентной ставкой на плавающую процентную ставку, и наоборот.
Минимальный срок оплаты 1 год, максимальный срок оплаты 20 лет.
Вариантом процентного свопа (IRS) является амортизируемый своп, у которого номинальное значение основной стоимости (суммы капитала) в течение срока продолжительности снижается заранее согласованным способом.
Пример
Банк и клиент придут к соглашению, что в течение 2-х лет они будут взаимно обмениваться потоками наличности в соответствии со следующим алгоритмом:
- Клиент будет платить банку процентную ставку 2 % от суммы капитала 1 млн. ЕВРО, при этом 1 раз в полгода. Банк, наоборот, обязуется платить клиенту плавающую средневзвешенную процентную ставку за 6 месяцев европейского межбанковского рынка депозитов (6M EURIBOR) в такие же сроки оплаты, распространяющиеся на ту же сумму капитала.
- В срок за 2 рабочих дня перед началом отдельных сроков начисления процентных ставок, будет проведено фиксирование (определение средневзвешенной процентной ставки) 6M EURIBOR. Затем, в конце отдельных сроков начисления процентных ставок, будет проведен расчет разницы между этими процентными ставками одним денежным потоком.
Контакты
Заведующий отделением Global Markets
Branko Sušić | +420 234 706 881 | susic.branko@sberbankcz.cz |
Казначейские ценные Global Market Sales
Коммерческие операции с валютными и процентными финансовыми инструментами
Martin Chum | +420 234 706 890 | chum.martin@sberbankcz.cz |
Filip Jelínek | +420 234 706 986 | jelinek.filip@sberbankcz.cz |
Martina Lukesová | +420 543 525 710 | lukesova.martina@sberbankcz.cz |
Marek Bohumský | +420 234 706 846 | bohumsky.marek@sberbankcz.cz |